美麗青島正加快建設面向國際的財富管理中心城市

2014年2月，國家正式批復青島為財富管理金融綜合改革試驗區，為青島這座沿海開放名城帶來新一輪跨越發展的機遇。近日，青島市副市長劉明君接受媒體采訪，對試驗區一年多來的建設情況進行了介紹。

記者：當前我國正處于全面深化改革的關鍵時期，青島財富管理金融綜合改革試驗區的建設，對于深化中國金融領域的改革意義何在?

劉明君：全面深化改革是當前治國理政的重要戰略部署。當前國家圍繞金融業的改革已經進入關鍵時期，步伐越來越快、步子越來越大。2014年2月，國家正式批復青島為財富管理金融綜合改革試驗區。試驗區的設立正是全面深化金融領域改革的一項重要舉措和具體體現，符合社會財富迅速增長的大趨勢和財富管理行業亟待改革創新的階段性特點。

從全球范圍來看，財富管理的發展和興盛，源于財富的創造和積累。上世紀80年代初，全球生產總值大約為12萬億美元，財富管理開始進入快速發展的時期，90年代成為全球公認的一個金融產業。到2013年全球生產總值已超過了73萬億美元，30年間增長6倍。據瑞信《全球財富報告》統計，2012年全球家庭財富共計223萬億美元，比2000年翻一番，并將在今后5年保持年均7.5%的增速。財富管理已迅速發展成為國際金融體系中最具核心競爭力的組成部分。當前中國進入了社會財富快速增長的歷史階段，也為財富管理行業發展提供了重要歷史機遇。瑞信《全球財富報告》統計，從2000年以來，中國國民財富一直保持10%以上的增長速度。預計到2018年，將有超過211萬中國人擁有百萬美元財產。尤其是隨著當前大眾創業、萬眾創新時代的來臨，社會財富增長將獲得更大的動力。財富的聚集帶動了財富管理需求的快速增長，社會大眾對財富保值增值的愿望越來越迫切。

但從行業發展來看，中國的財富管理尚處于起步的初級階段，法律法規體系的不完善、市場主體的不健全、投融資渠道的不暢以及產品服務創新的不足都成為制約財富管理行業發展的因素，與迅速增長的財富管理需求有很大差距。加快構建中國特色的財富管理體系成為提升國家金融實力、服務社會民生、促進轉型升級的迫切需要。

正是在這樣的背景下，青島財富管理金融綜合改革試驗區應運而生，承擔起探索中國特色財富管理發展道路、建設面向國際的財富管理中心城市的歷史使命。要通過財富管理組織體系、市場體系、業務體系、環境體系、監管體系的改革創新和先行先試，為中國財富管理行業發展趟出一條道路，對于提升中國的財富管理以及金融業發展水平，更好地聚集財富資源，推動經濟保持較快、持續發展都將有重要而深遠的意義。

記者：一年多來，青島市圍繞財富管理試驗區的建設，重點做了哪些工作?

劉明君：在國家批復的總體方案中，部署了六個方面的重點任務，包括積極培育多元化財富管理機構、大力發展多功能財富管理市場、推動財富管理相關金融改革創新、提高財富管理服務實體經濟水平、切實提高防范金融風險的水平、不斷優化財富管理發展環境，探索形成財富管理發展的新模式和新途徑，構建具有中國特色的財富管理體系。

應該說過去一年是試驗區建設的開局之年。我們主要立足于打基礎、建機制、拓局面的工作實際，圍繞政策創新、氛圍營造、機構落戶、拓展合作、搭建平臺等關鍵環節，開展了一系列基礎性工作，取得了一些進展。

政策爭取方面，我們向有關國家部委報送《財富管理金融綜合改革試驗區建設實施方案》和首批創新試點政策清單，35項試點政策獲批并逐步推進實施，為財富管理改革創新提供了政策基礎保障。合格境內有限合伙人(QDLP)、合格境外有限合伙人(QFLP)試點辦法順利推出，國內首單中韓貨幣互換項下韓元貸款業務、外商投資企業資本金意愿結匯、跨國集團外匯資金集中運營管理、跨境擔保等先行先試政策落地實施。

資源聚集方面，市政府與眾多金融機構總部簽署支持試驗區建設的戰略合作協議，并面向國際財富管理中心開展多次專題推介，加快聚集各類財富管理資源。全國10家銀行機構總部在青島設立私人銀行，管理資產額超過500億元。組織全國知名獨立財富管理機構在青島發起設立中國獨立財富管理協會。圍繞家族辦公室等新型業態開展登記注冊試點，全國首批財富管理家族辦公室登記落戶。加快推進專業化財富管理平臺建設，信用資產交易中心、大宗商品交易場所登記結算服務中心等財富管理特色市場進入籌建階段。中國金融四十人論壇、上海財經大學等多個教育科研機構總部在青島設立高端財富管理學院和培訓機構，人才資源聚集效應逐步形成。

資訊交流方面，以論壇為媒介搭建交流合作平臺，密集舉辦了金家嶺財富論壇、齊魯峰會2014等專業化論壇活動，與境內外知名媒體建立了宣傳推介的合作機制，財富管理發展氛圍更加濃厚，“財富青島”品牌價值進一步顯現。

體制創新方面，市級層面成立了財富管理金融綜合改革試驗區發展委員會，加強對試驗區建設各項工作的組織領導和統籌協調。設立了金融法庭及金融仲裁機制，強化對財富管理發展的基礎保障。全市上下群策群力推進試驗區建設的良好局面已經形成，財富管理試驗區建設進入了深入推進、擴大影響和爭取突破的新時期。

在這個期間，青島財富管理試驗區建設得到了金融業界的廣泛關注和支持，越來越多的機構和資源參與到試驗區建設過程中，增添了很多的生機和活力。

美麗青島正加快建設面向國際的財富管理中心城市

記者：目前，青島市推動財富管理發展的一些基本理念有哪些?

劉明君：從財富管理試驗區獲批之時起，我們就確定了財富管理改革創新的一些基本原則，這些原則和理念也一直貫穿于我們的工作當中。

首先是要服務實體經濟。國際金融危機給我們的一個重要啟示，就在于金融不能脫離實體經濟。財富管理如果立足于虛擬經濟，以錢生錢，過度杠桿化，泡沫最后總要破裂。因此，只有緊緊圍繞服務實體經濟，通過市場化手段將居民財富集中起來，配置到符合國家戰略導向、經濟社會發展急需資金的實體經濟領域，在促進實體經濟發展中實現財富的保值增值，財富管理才會有持續健康的發展。目前我們通過一些財富管理的產品和項目，與實體經濟重點領域建立了對接渠道，實現了居民財富保值增值和重點領域建設投入的平衡。同時圍繞高端配套產業發展，全市還編制了十大高端配套產業發展規劃，圍繞財富管理集約資源的態勢進一步顯現，接下來將進一步推動高端配套產業體系與財富管理的深度融合，做優做實財富管理實體經濟產業鏈條。

其次要服務于廣大群眾。中國財富管理的發展，從一開始就一定要立足于服務廣大群眾，這是中國特色社會主義的應有之義，也是發展普惠金融、大眾金融的具體措施。社會主義生產的目的，是要實現共同富裕，要先富幫后富，而決不是只有少數人致富。同時，從經濟和市場的角度來看，一方面，中國除高凈值人士之外，普通大眾的財富管理市場有著巨大的潛力;另一方面，目前我們的財富管理還處于初級階段，從普通大眾的財富管理需求入手，還有巨大的發展空間。為此，我們致力于構建多層次的財富管理體系，并且開展廣泛的投資者教育活動，讓各個層次的社會大眾都能分享到財富管理的成果。

再次，要突出中國特色和實際。從一定意義上講，財富管理是一個歷史較短的新生事物，國際上并沒有十分成型的通用經驗。同時，財富管理除了技術以外，文化的因素起著十分重要的作用。發展財富管理，必須牢牢立足于中國國情，突出中國特色。尤其是在財富管理機構、市場的準入和監管、財富管理產品和服務的創新、財富管理理念的傳遞等方面，必須符合中國市場現狀和發展趨勢，并依托當前的經濟發展階段，改革創新的模式不能照抄照搬國外做法，要走出一條自己的道路。

最后，還要有效防范風險。防范風險是金融發展的永恒主題。財富管理由于是更為復雜的金融服務，風險產生的概率相對更高。尤其在目前發展的起步階段，經驗不多，法律不全，人才缺乏，防范風險的任務更為艱巨。我們要始終牢固樹立風險意識，并貫穿于財富管理發展的全過程。只有有效防范風險，才能促進中國財富管理的長期可持續健康發展。

記者：當前，財富管理改革創新的主要方向和著力點都有哪些?

劉明君：中國的財富管理經過這些年的發展，已經取得了很大的成績，一方面是由于財富迅速積累和財富管理需求提升的推動，另一方面也得益于金融業的改革創新，創造了更加優越的財富管理環境。

截至2014年末，中國銀行業理財市場規模達到16萬億，信托行業管理資產規模14萬億，基金管理公司及其子公司、證券公司、期貨公司、私募基金管理機構資產業務總規模約20.5萬億元。同時，互聯網財富管理、獨立財富管理等新興業態蓬勃發展，也成為財富管理行業的生力軍。國家也給予財富管理行業發展以高度關注，近期部署的深化金融領域改革的重要舉措中，推行人民幣國際化和資本項下開放、財富管理事業部制及子公司制改革、資本市場互聯互通、保險業深化改革、境外投資試點等等，都與財富管理有著密切的關系。應該說財富管理改革發展進入了戰略機遇期。

但應該看到，當前財富管理行業發展面臨的問題還有很多。比如，缺乏統一配套的法律法規規范，缺乏統一的財富管理從業人員標準，缺乏統一的財富管理交易體系，產品服務創新不足同質化嚴重，科學有序的財富管理理念沒有形成，整個社會完善的信用體系還沒有建立，等等。這些都是財富管理改革創新的著力點所在，也是我們下一步工作的重點方向。

記者：圍繞青島財富管理試驗區的建設，還將有哪些規劃和思路?

劉明君：隨著中國財富管理行業發展步入快車道，試驗區建設已將進入深入推進的關鍵時期，各類創新試點政策亟待突破，各類項目和資源亟待落地，試驗區宣傳和推廣力度亟待增強，改革創新發展的任務仍十分繁重。

一方面，我們將著眼長遠，把握財富管理發展的關鍵環節，通過建設一些長期性、系統性的重大基礎設施平臺，例如財富管理交易平臺、人才培養平臺、行業規范和自律平臺、科研信息平臺等，為中國財富管理行業發展奠定堅實的基礎，爭當引領中國金融及財富管理改革創新的主陣地和領頭雁。

另一方面，還是要立足當下，做好一些具體的工作推進：

一是加速聚集各類優質的財富管理資源，承接財富管理行業新興業態創新發展，加速形成試驗區建設的新優勢。

二是圍繞財富管理加大政策創新力度，爭取圍繞財富管理監管、暢通財富管理渠道等方面有新的突破。

三是積極把握“一帶一路”、中韓自貿區等發展戰略帶來的新平臺和新機遇，布局謀劃財富管理對外合作，提升“財富青島”的品牌影響力。

四是夯實財富管理的發展基礎，統籌區域功能、完善配套產業、強化人才培育，為試驗區建設和財富管理行業發展提供基礎服務和保障。

我們希望通過我們不斷地探索，力爭形成一批可復制、可推廣的經驗做法，當好中國金融改革發展的“試驗田”，同時營造出機構聚集、人才匯聚、環境優美、創新活躍的發展氛圍，向著面向國際的財富管理中心城市的目標加快推進。(記者 解傳姣)