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投資者應知小常識:P2P網絡借貸平臺不破四紅線

2014-12-16 09:06:34
來源:青島財經日報
責任編輯:尺素

如何辨識“原始股”騙局?

“原始股”騙局往往具有如下一些特點:一是稱公司將要在境內外證券市場上市,誘使投資者購買其股票;二是稱發(fā)行股票已獲政府部門批準,甚至偽造有關批準文件,騙取投資者購買其股票;三是以增資名義或以大股東轉讓股份的名義,向社會不特定對象以廣告、信函等公開方式或變相公開方式募集資金或高價轉讓股票;四是以“證券投資咨詢公司”、“產權經紀公司”等為名,未經批準便向社會公眾非法買賣、代理買賣未上 公市司股票。

“原始股”騙局隱蔽性強、手法多樣。投資者在購買非上市公司的股票時,一定要增強風險意識,不要受非法個人和機構的蠱惑,不要心存僥幸。要在合法的證券經營場所和機構依法認購和轉讓股票,以避免造成不必要的損失。

P2P網絡借貸平臺不能突破哪幾條紅線?

P2P網絡借貸平臺不能突破4條紅線:一是平臺的中介性質;二是平臺本身不得提供擔保,三是不得將歸集資金搞資金池,四是不得非法吸收公眾資金。

案例精選

山東破獲非法集資案涉案金額近兩億元

以進出口貿易為噱頭,以高于銀行利息幾十倍的分紅為誘餌,吸引上千名群眾參與,涉案金額近兩億元。近日,山東煙臺警方根據(jù)群眾報案,查獲一起非法集資案,5名主要犯罪嫌疑人被警方依法刑事拘留。

據(jù)民警介紹,本案犯罪嫌疑人閆某之前的裝修公司賠錢欠債,聽說通過非法集資方式可以快速吸收資金,遂成立兆海水產有限公司。后經人介紹認識犯罪嫌疑人車某、武某等人,開始籌劃非法集資。

閆某許諾給車某、武某等每人10%的月息為條件,而后車某、武某許諾給其“客戶”6%~8%的月息為誘餌。4人以兆海水產有限公司為依托,以在蓬萊投資水產生意,并與韓國、朝鮮都有進出口貿易為由,于2012年8月開始面向公眾高息攬存公眾存款,要求“客戶”最低一萬起步,上不封頂。

據(jù)調查,在一年多時間里,犯罪嫌疑人共向社會不特定人員吸收公共存款近兩億元。其中,閆某將55%左右的存款資金,作為返利返還給了投資者,廠房翻新和購入設備,花費兩千多萬元,其余資金下落不明。

風險提示

非法集資是一種欺騙性很強、容易蔓延、涉眾性很廣的非法金融業(yè)務活動。案件多表現(xiàn)為擔保公司、中介或個人借款集資,以高息為誘惑,利用資金暫時周轉為名,騙取受害人的信任。要堅信“天上不會掉餡餅”,對“高額回報”、“快速致富”的投資項目要冷靜分析,從而遠離非法集資,避免受騙上當。

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